2022-09-13今日SH600048股票最新净值和交易情况

三少归来：

从入门到精通，量身打造交易系统，三少这里有“鱼”更有“渔”

　　短期市场不容易突破，越来越多的投资者思考2023年的景气线索，希望做时间的朋友。对此机构观点如下：

　　1、选出能够走向未来的房企，就是地产股上涨的条件。房地产销售改善、房地产投资改善、房地产风险化解、房地产股上涨，是四个不同层面的问题。其中地产股上涨达成的条件可能是最弱的。当前居民购买力积累，居民阶段性加杠杆，也是2023年可期待的改善。

　　2、如果岁末年初需求加速回落，通胀约束回落，2023年海外重回刺激周期可期。但从A股季报分析可以看出，2014年以来，中游制造资本开支增速持续正增长，上游周期资本开支有持续的负增长，中枢在0增长附近。22Q4-23Q1上游周期和中游制造供给增速同步回落，上游挤压中游盈利能力的问题可能就会持续更长时间。2023年经济增长弱改善，可能就会带来通胀强反弹，复苏更短，过热和滞胀更长。能源在未来很长一段时间内，都会是复苏和过热期的核心资产。

　　3、新能源是有战略意义的景气赛道方向，2023年的机会可能来自于两点：光伏上游成本下行，国内和海外中下游的价格体系都需要重新锚定，这可能是一个先破后立的过程。新能车，一遍是中美欧补贴回落压力，另一边是产品力 + 品牌力过关，可能成为渗透率提升的新驱动因素。新能源仍值得战略性看好，只是中短期行情演绎的节奏与地产链和能源股不同。

　　这些线索有助于框定市场潜在突破方向的大概范围。但2023年的复苏期投资还只是“后话的后话”，在此之前，可能还有一个需求下行，商品价格调整，新经济景气扰动的阶段。

　　接下来，我们就对三条潜在主线，后续行情演绎的形式节奏进行推演：地产链和能源赢在当下，新能源调整可能趋缓。

　　1、地产链短期上涨(地产股最好，家电和家具证明了有助于盈利能力稳定，都是短期的重点方向)，主要反映四季度刺激预期：外需已经验证回落，刺激内需势在必行，而刺激内需有弹性离不开地产刺激。这样的预期足以支持短期行情，但看中期：(1) 交易地产刺激预期本就该“买预期，卖兑现”，中期一定要看刺激效果，而不能只是博弈刺激预期。(2) 中期解决地产问题，单纯依靠需求侧刺激终归是有约束的。房地产企业端，选出能够走向未来的、适应“合理项目回报 + 低融资成本”环境的房企需要时间。房地产销售端，改善居民收入分配条件，改善居民对房地产的中长期预期，也只能是综合经济治理之后的成果。

　　2、能源股(煤炭、石油开采、油服)供需格局好，高股息是既定事实。而短期的边际变化，主要来自于四季度能源价格再上涨的预期。我们依然提示，如果四季度能源价格进一步上涨兑现，海外需求加速回落可能随之而来。在这一波周期中，剩余的滞胀期可能是非常短暂的，更迅猛的衰退期可能紧随其后。能源股向上突破，不妨等待复苏期和过热期，更有利的投资时钟象限到来。

　　3、光伏基本面锚定岁末年初面临两个关键转换：(1) 2022年光伏需求的弹性主要由欧洲贡献，但2023年的看点主要是内需。成本压力缓和后，国内集中式光伏定价的预期锚定仍存不确定性。(2) 2022年光伏产业链快速向外延伸，在赚钱效应扩散阶段，市场对竞争壁垒的把握并不严格。到了四季度，基本面预期真正向明年切换，竞争壁垒偏弱的方向，基本面预期和估值均面临调整压力。市场普遍的基本面预期：储能 > 光伏 > 新能车(中美欧均有补贴退坡预期)，短期也在快速反映中。新能源内部的调仓也在进行中，赚钱效应收缩。但我们认为，在9-10月窗口，景气赛道方向调整可能趋缓，主要的支撑来自于分母端：(1) 市场实验已指示，美联储紧缩预期的新稳态正在形成，鲍威尔本周继续兑现鹰派表态，但并未阻碍美股(特别是纳斯达克)反弹。同时，近期美债收益率上行，主要来自于实际利率的贡献，通胀预期并未继续上行。(2) 8月国内CPI和PPI环比均显著低于季节性，通胀及时验证低于季节性，叠加短期汇率并未继续贬值，宽货币约束减弱，构成边际改善。(3) 短端利率仍处于绝对低位。

　　@今日话题@雪球创作者中心#光伏##新能源##地产#阳光电源(SZ300274)宁德时代(SZ300750)保利发展(SH600048)

幸福的小股东：

　　保利发展，优质地产龙头，低市盈率，诸多信号提示地产行业边际改善，中期反弹可期。

rtu8：

　　保利发展(SH600048) 往上还有20%。空间不大。

超移动虎扑牛子：

　　本周上涨6w，持仓市值190w。

　　地惨链涨了一波，大哥保利发展(SH600048)马上要新高，这次如果到新高先出个1000股，回收点现金流。

　　游戏股里腾讯吉比特和完美世界(SZ002624)目前看都没啥花头，业绩回暖先看到明年。把预期放低，说不定惊喜就会出现。

　　乐普医疗(SZ300003)一路跌一路买，买到最后我都没信心了，终于要来拐点了。

　　现在市场跟两年前雀食大不一样，我的操作体系两年前能赚到钱，这两年经过测试也不会大亏，还是继续沿用吧。

投资小哼：

券商观点: 能够走向未来的房企是关键。地产链短期上涨(家电和家具），主要反映四季度刺激预期：外需已回落，刺激内需势在必行，而刺激内需有弹性离不开地产刺激。

　　万科A(SZ000002) 保利发展(SH600048)

小陈变老陈：

　　1、从上周二开始停更了接近一周了，那我干啥去了呢?我去补牙了，然后大夫说补牙之前有颗智齿有问题先拔掉，然后没补牙我先拔了颗智齿。我还是自认为身体不错，然后大夫问我需不需要止疼药跟消炎药的时候，我不屑地说不需要。然后星期三牙疼带的我脑仁疼，毕竟刚拔完牙疼是肯定的，晚上早早睡了，星期四开始低烧无力出虚汗又歇了一天，星期五不能说满血复活至少又能扛能打了。然后星期五半夜就完了，嗓子疼、发烧、脸肿了、嘴张不开了，时隔三天下巴才开始肿的张不开了，这充分说明凡事都需要让子弹飞一会。保利发展(SH600048)

　　2、到目前为止，上证指数来说是不是涨了四个交易日了，大家晓得为什么不?大家要是看了我上周二最后一篇文章就晓得了《汇率企稳之时，市场反弹之日》，因为美元指数终于下跌了，人民币也终于开始升值了，然后周五北上资金大举流入145亿。宁德时代(SZ300750)

　　这一波美元的升值带来的是全世界其他货币的贬值，今年以来美元指数涨了13.26%，而人民币贬值8.94%，而日元是19.32%欧元是11%英镑是13.6%，数据打出来能说明一切问题，人民币是最能抗的，国内经济是表现最好的。目前内部确实存在问题，一个是房地产的问题，库存太多了大家没钱卖不出去了;一个是疫情的问题，各个地方反复发作这谁受得了;最后就是欧美等全世界都在衰退，然后我们的出口必然受影响了。

　　然后是8月份的金融数据好不好呢，其实挺好的，我们具体看几点。企业贷款大举改善，企事业单位贷款增加了8750亿，短期减少121亿但是中长期增加7353亿，票据融资增加了1591亿;个人贷款增加了4580亿，其中短期贷款增加1922亿也就是消费贷等等。中长期贷款增加了2658亿也就是房贷增加了。这么看8月份的房地产销售数据明显也增加了。

　　3、最近一个月市场确实很难做，基本上三大指数都在跌，不管你是买了高景气度个股还是价值股，不管是大盘股还是中小盘个股，都在跌。就像是天下谁人不通G。悲观确实是悲观，但是总会有人做点什么来改变这一点，比如9月底的保交楼，比如金九银十的翻身机会，实体经济能不能、会不会反弹。#低估值板块集体崛起，如何借基布局#

　　现在大家都还很悲观，也没人能知道经济能不能反弹，说起来从4月份大家就都在喊经济反弹、反弹、反弹，可惜的是一次次，一个月一个月的打脸，毕竟现在不是计划经济。所以金九银十也只能说期望能反弹成功，至少给大家点信心。并且在这个位置跌是跌不动的，但是有一点点的正反馈，涨起来那肯定是很快的，毕竟资金也压抑了这么久，关键还是市场上资金太多了。天齐锂业(SZ002466)

星空财富：

　　河南商丘一个楼盘宣称，用小麦可以抵房款，紧接着，又相继在无锡、南京、广州出现了用水蜜桃、西瓜、荔枝来抵购房款的楼盘。这不就是打着助农的幌子，让农民们帮助这些房企度过危机吗?让农民用公积金贷款买房，听上去农民们得到了一个可以低息贷款买房的机会。但是，每个月固定金额的费用其实给农民造成更大的负担。2021年中国的农民还有大约5.56亿人左右，农村户口仍然是不小的数目，对于房地产商和地方管理者来说，农民确实是一块肥肉。

　　中交地产(SZ000736) 牧原股份(SZ002714) 保利发展(SH600048)

　　#农民参缴公积金意义不容小觑# #一线城市房价最贵城区# #公积金新政#

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菩老投资：

　　历史上看，我国出口增速在2008年-2009年、2013年-2016年、2018年-2020年出现了较大下行压力，政策应对的总体思路是什么?我们回顾历年政府工作报告。

　　2009年政府工作报告指出3，“年中，在国际能源和粮食价格处于高位、世界经济增长放缓的情况下，针对沿海地区出现出口和经济增速下滑苗头，及时把宏观调控的首要任务调整为“保持经济平稳较快发展，控制物价过快上涨”，并采取了一些有针对性的财税金融措施。9月份后，国际经济形势急转直下，对我国的不利影响明显加重，我们又果断地把宏观调控的着力点转到防止经济增速过快下滑上来，实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，三次提高出口退税率，五次下调金融机构存贷款基准利率，四次下调存款准备金率，暂免储蓄存款利息个人所得税，下调证券交易印花税，降低住房交易税费，加大对中小企业信贷支持。......迅速推出进一步扩大内需、促进经济增长的十项措施，争分夺秒地加以落实......。”

　　2011年政府工作报告指出4，“近两年，面对百年罕见的国际金融危机冲击，我们沉着应对，科学决策，果断实行积极的财政政策和适度宽松的货币政策。......坚持扩大内需的战略方针，采取鼓励消费的一系列政策措施，增加城乡居民特别是低收入群众收入，消费规模持续扩大，结构不断升级。......政府投资引导带动社会投资，国内需求大幅增加，有效弥补外需缺口，较短时间内扭转经济增速下滑趋势。”

　　2014年政府工作报告指出5，“去年上半年，出口大幅波动，经济持续下行，......国际上出现中国经济可能“硬着陆”的声音。针对这种情况，我们坚持实施积极的财政政策和稳健的货币政策，不采取短期刺激措施，不扩大赤字，不超发货币，而是增加有效供给，释放潜在需求，沉着应对市场短期波动，保障经济运行不滑出合理区间。”

　　2016年政府工作报告指出6，“去年世界经济增速为6年来最低，国际贸易增速更低，大宗商品价格深度下跌，国际金融市场震荡加剧，对我国经济造成直接冲击和影响。......为应对持续加大的经济下行压力，我们在区间调控基础上，实施定向调控和相机调控。积极的财政政策注重加力增效，扩大结构性减税范围，实行普遍性降费，盘活财政存量资金。......扩大有效投资，设立专项基金，加强水利、城镇棚户区和农村危房改造、中西部铁路和公路等薄弱环节建设。......努力稳定对外贸易，调整出口退税负担机制，清理规范进出口环节收费，提高贸易便利化水平，出口结构发生积极变化。”

　　2017年政府工作报告指出7，“我们面对的是世界经济和贸易增速7年来最低、国际金融市场波动加剧、地区和全球性挑战突发多发的外部环境，面对的是国内结构性问题突出、风险隐患显现、经济下行压力加大的多重困难，......去年宏观调控面临多难抉择，我们坚持不搞“大水漫灌”式强刺激，而是依靠改革创新来稳增长、调结构、防风险，在区间调控基础上，加强定向调控、相机调控。积极的财政政策力度加大，增加的财政赤字主要用于减税降费。......稳健的货币政策灵活适度，广义货币M2增长11.3%，低于13%左右的预期目标。......分类调控房地产市场。加强金融风险防控，人民币汇率形成机制进一步完善，保持了在合理均衡水平上的基本稳定，维护了国家经济金融安全。”

　　2019年政府工作报告指出8，“坚持稳中求进工作总基调，统筹稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险，稳妥应对中美经贸摩擦，着力稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期。......面对新情况新变化，我们坚持不搞“大水漫灌”式强刺激，保持宏观政策连续性稳定性，在区间调控基础上加强定向、相机调控，主动预调、微调。坚持实施积极的财政政策，着力减税降费、补短板调结构。坚持实施稳健的货币政策，引导金融支持实体经济。针对融资难融资贵问题，先后4次降低存款准备金率，多措并举缓解民营和小微企业资金紧张状况，融资成本上升势头得到初步遏制。”

　　万科A(SZ000002)中远海控(SH601919)保利发展(SH600048)

7X24快讯：

　　【抢到官网崩了!iPhone 14系列预售太火爆，Pro发货已推迟至10月下旬官网崩了!iPhone14系列预售太火爆，Pro推迟发货】9月9日晚8点整，iPhone 14系列正式开启预售，有部分网友反馈苹果官网崩了，另外证券时报记者从苹果官网亲自体验了解到，iPhone 14 Pro发货时间目前已推迟至10月中下旬，需要5-6周，刚开启预售前10分钟为2-3周。(证券时报)

遗笑忘泪：

　　回复@把握奇信信仰: 1、并不否认别人比我们强，至少在芯片领域我们目前还不能完全替代!但是28nm制程我们目前也确实不输国外了对吧!再过5年我们看看?就好比我们班之前高考状元去了北大，我当年是个2本，但是并不妨碍我毕业之后努力工作一直赶超，承认别人优秀不可怕，可怕的是知道自己不行就躺平，连想去努力挣扎的志向都没有!

　　2、世界上使用英语国家最多也没错，但是也要看到目前正在学习汉语的人口有多少?

　　3、你要知道，我们今天所有用的、所成就的是改革开放以来不到50年所取得的成绩，在我们之前，世界上没有任何一个国家和民族是不靠侵略而做到当前我们所取得的成就的!仅此一点，我们为什么不能自信一些自豪些?

　　4、好多国内的跪族，或者润出去的高华，都以为我们没了多少人才我们一定要输，事实是什么?事实是自2018年毛衣战到现在极限施压，我们硬生生扛了4年，目测还会抗的更久一些!

　　5、无论你认可不认可，当前的环境就是明显的东、西方文化的冲突，小到个人的觉醒，大到国家的对抗，已经不是我必须听你的才能活下去的时候了!

　　6、回到华为这个企业，如今的华为，说四面楚歌不为过吧，但一个做通信设备的企业，却敢在消费电子领域挑战两大霸主：苹果和三星，试问除了中国的企业，你在外面见到过第二个么?你说国外没人用华为，那你要搞清楚是国外的人不想用，还是因为某些因素用不了?

　　最后，我想说的是以后辩论之前先拍拍膝盖上的尘土，站着说话，这个国家能有今天是一代又一代国人的努力，既不是少数润的、也不是西方的，未来能不能走的更远，是要靠现在的、未来的国人继续努力，搞清楚数据，不要学1450无脑喷，都什么年代了，那才是最悲哀的!

　　保利发展(SH600048)万科A(SZ000002)//@把握奇信信仰:回复@遗笑忘泪:试问你，你身边有人用三星么?没有，试问远离中国的国家有人用华为么?好像老师教我们学英语和汉语一样，英语是全世界使用最多的国家，而汉语是是使用的人最多的这俩有可比性么?

小潴创投666：

一、数据&信心

　　上周三公布8月进出口数据，

　　以美元口径统计，

　　出口同比增长仅7.1%，

　　低于WIND的一致性预期13.5%，

　　而7月这项数值是18%。

　　进口只是微增0.3%，

　　同样远低于市场预期。

　　在过去的几个月里，

　　出口一直是支撑我国经济的最重要一环。

　　理论上本币的贬值应能促出口，

　　但8月数值的不佳，

　　主要还是去年基数过高和海外总需求滑落有关。

　　这两项在短期内不易扭转，

　　后续几月外贸数据压力依然不小。

　　所以拉内需依然是关键，

　　周五地产带底部建材、家电们反弹一波。

　　8月的价格数据，

　　也同样不如人意——

　　CPI同比2.5%低于前值2.7%和预期的2.8%，

　　PPI同比2.3%低于前值4.2%和预期的3.0%，

　　猪价涨幅的被限，

　　和油价、煤价、有色的跌幅扩大都是原因。

　　但通胀破3压力的缓解，

　　是给货币政策更多腾挪空间。

　　另外，

　　CPI-PPI剪刀差自2021年来首度转正，

　　利于中下游行业的利润修复。

　　当海外为高通胀伤透脑筋，

　　且外需无法在短时间内提振时，

　　国内截然不同的形势同样指向必须拉内需。

　　最后再看8月金融数据。

　　和垮塌的7月比，

　　新增社融2.43万亿虽同比还是在回落，

　　但高于市场原本预计的2.04万亿。

　　回落的原因，

　　是此前安排“应放尽放”的ZF债已经基本发完，

　　而有亮点的是中长期企业贷款同比多增——

　　反映企业开工复工信心回暖，

　　但短期和中长期居民贷款分化，

　　短期指向的是消费变得积极了些，

　　中长期则与更重要的购房需求依然不振相关。

　　这也体现在M1和M2的增速关系上——

　　财政投放发力和降息之后市场上的钱不可谓不多，

　　但却或者留在手中或在市场间淤积不敢投向实体，

　　M2继续冲高，

　　但受地产销售等因素M1活化程度欠佳，

　　两者剪刀差仍在扩大。

　　综合以上几点判断，

　　通胀缓和意味着后续已有的宽松不会收紧，

　　还应该会有更多的措施出来。

　　郑州、西安、太原等地的保交楼成果很重要，

　　当前市场缺的不是钱而是信心，

　　在下月重要大会前后，

　　太需要提振信心来对冲外部的冲击!

　　开始本周的复盘!

二、本周市场复盘

　　上周评特意提到上50已经打到长期趋势线附近，

　　本周上证指数涨了4天，

　　周五更是站上了久违的20日线。

　　但从均线的密集缠绕看，

　　后市的跌宕起伏依然难免，

　　3300点攻克，

　　和多均线并发向上前仍不宜乐观。

　　北水在节前一天发动爆买，

　　147亿的规模创近期新高。

　　但凭此也不能断定后面就有一波行情——

　　8月11日的那波爆买，

　　也没能助力沪指突破3300。

　　小级别看，

　　上证15分钟有顶背离，

　　30分钟也来到压力线附近，

　　下周初先做个回踩会更踏实，

　　贸然上攻反而可能会引发较大抛压。

　　周五的板块变阵中，

　　是地产产业链崛起，

　　以及医药难得强势一把。

　　原因是种植牙集采落地，

　　服务价格全流程调控目标为4500元好于预期，

　　“集采纠偏”的预期让医药板块喘了口气。

　　但假期几天，

　　又传来两个不好的消息。

　　一是中成药集采又要来——

　　不过这不是第一次，

　　对相关分支和个股影响相对有限;

　　第二点，

　　是拜登在前段祭出《芯片法案》后，

　　又要将魔爪伸向生物制药——

　　消息中还特意提到是要减少对中国的依赖，

　　应对来自中国的竞争。

　　目前还不清楚这项新的命令，

　　指向的究竟只是强化“合成生物学”，

　　(21年就被拜登纳入十大关键技术领域)

　　还是要对包括原料药、创新药和CXO等“制裁”，

　　CXO本是美国药企利用中国廉价工程师红利，

　　如果为真，

　　又是妥妥的伤敌800自损一千之举。

　　撰文的此时小日本反弹得不错，

　　但A50下跌较多后又随美元下跌弹起，

　　可能同时在反映宏观数据疲软和两国博弈，

　　对明日市场之走势还是谨慎为妙。

　　创业板周四大跌后，

　　周五只做了个缩量弱反——

　　和新能源特别是光伏板块趋弱有关。

　　从30分钟看，

　　周五的探底回拉比前一波更弱，

　　后市或仍以弱震荡为主，

　　强反还需要蓄势酝酿。

三、下周怎么玩

　　一是关注地产及其后产业链能否持续。

　　保利发展来到4月历史高点附近，

　　只有突破才可看高一线否则还是会起伏震荡为主。

　　而坚朗、雨虹和科顺等都大涨甚至涨停，

　　坚朗问题不大，

　　雨虹在收复20-30日线前不建议补仓或买入，

　　一定要等企稳，

　　而且这种大幅破位后下行趋势线压力很大，

　　做这类反弹会很辛苦。

　　家电方面美格海都有积极变化，

　　但科沃斯的转势还没来，

　　不能着急进。

　　二是医药。

　　大方向上多少都会受上述利空影响，

　　但国内业务占比高的医事服务，

　　通策长高爱尔等还好，

　　主要担心的还是美国订单较多的CXO。

　　短期内像芯片一样走“国产替代”的逻辑不大，

　　但考虑到估值和图形都处底部，

　　也不排除能走“利空落地”的剧本。

　　还是按纪律来，

　　再有效新低还是止损，

　　不站稳20-30均线3-5个交易日不加仓。

　　三是新能源。

　　内部分化太大了，

　　锂矿龙头中矿资源缩量新高可打顶，

　　中游璞泰来星源材质多氟多恩捷股份等建议都再给点耐心。

　　至于大光伏，

　　明显的会和底部价值股们构成跷跷板，

　　利用好这个规律，

　　等它们跌幅够大时买入涨多点又卖出，

　　反复操作以短炒为主。

　　下周国内还会公布规模以上工业增加值、

　　社消和城镇固定资产投资等数据，

　　美国8月的CPI，

　　也会成为其加息多少的重要参考因素。

　　此时美元指数又在大跌，

　　这种趋势若能持续，

　　对非美货币和其它国家市场都有提振作用。

　　加上前部分的分析，

　　下周初指数注定不会太平静。

　　还是像之前说的，

　　仓位不要打得太满，

　　周五是可观察到的第五次风格转换，

　　在不押宝一方，

　　价值成长都配点的前提下，

　　暂时还是建议偏保守些。

　　看不懂股评，

　　也听不懂群提醒的，

　　或想告别瞎炒乱炒胡炒生涯的，

　　都可以看看我写的这本书——

　　鹏辉能源(SZ300438)东方雨虹(SZ002271)保利发展(SH600048)@创业板指数@上证综指

索巴奇研社：

　　万科A(SZ000002) 保利发展(SH600048) 【东北地产 |吴胤翔团队】地产观点更新：

　　本周央行公布金融数据，8月新增居民中长期贷款2658亿，环比+78.9%，同比-37.6%，比上月收窄25.0pct，在8月百强房企销售环比微跌、以及8月下旬下调LPR的背景下，居民中长贷走势表明贷款意愿边际走强;委托贷款新增1755亿，同比多增1578亿，创下2017年二季度以来新高，信托贷款减少472亿，同比少减890亿，在地产纾困政策支持下房企非标融资数据有所回暖;高频成交数据方面，9月第一周32城新房成交面积309万方，同比今年8月第一周下降18.5%，同比去年同期下降35.4%，16城二手房成交面积101万方，同比今年8月第一周下降33.4%，同比去年同期下降16.5%，9月第一周一二手房回落或与近期疫情再度严峻有关，后续中秋节来临成交端有望出现积极变化。因城施策方面，郑州发布通知大干30天通过纾困基金、并购贷、政府平台代建等手段完成全市实质性复工，逾期未完成将对相关区县党政主要领导问责，该政策提出的“先复工再清算”思路有极大示范意义，有望大幅提振保交楼效率和购房者信心;此外个别二线城市再度放松四限政策。整体而言，当下房地产市场正在经历需求端宽松+供给端纾困的组合拳政策，需要警惕疫情再度冲击市场，但整体购房信心有望恢复，政策有效性可能迟到但不会缺席，稳健绿档房企在本轮政策宽松周期中将持续受益于行业格局改善和盈利水平提升，同时未来优质民企信用逐步修复、拿地回归常态，配置可适度下沉至腰部弹性标的，A股建议关注保利发展、招商蛇口、建发股份、华发股份、滨江集团、金地集团、万科A;H股建议关注中国海外发展、华润置地、龙湖集团、美的置业、旭辉控股集团。

星空财富：

　　遇到难以解决的事情就找农民，好像已经成了困境中的默认政策选项。仿佛农民成了解决一切难题的最终答案，能够兜底所有的困难。

　　家电卖不掉就家电下乡，汽车卖不掉就汽车下乡。

　　如今，房子卖不掉也要下乡了。

房子也得靠下乡？

　　今年楼市的情况不太好，各方早已经把销售的目标对象聚焦在了农民们的身上。

　　还记得6月份，全国许多在售楼盘都掀起了一波“求求你，买房吧”的奇葩促销热潮。这些卖房的促销手段已经突破了想象。一开始，是河南商丘一个楼盘宣称，用小麦可以抵房款，紧接着，又相继在无锡、南京、广州出现了用水蜜桃、西瓜、荔枝来抵购房款的楼盘。

　　对于这类农产品换房的活动，有房产专家表示支持，称“这是助农+卖房的一次创新”;也有网友觉得荒唐，说这只不过是镰刀的又一次挥舞，“没韭菜了，大蒜小麦苗也能割，镰刀不能闲着”。

　　在小白菜看来，这不就是打着助农的幌子，让农民们帮助这些房企度过危机吗?大蒜、粮食、西瓜、水蜜桃，你说这是忽悠城里人去买房的?这就是冲着农民来的。

　　如果说上半年还只是开发商在吆喝，下半年就是地方管理者亲自下场了。

　　前段时间，安徽某地发布相关政策称，自愿放弃宅基地、进城落户买房的农民可以给5万块钱的奖励，孩子也能就近上学，还能用公积金贷款。

　　乍一听是很不错，又能拿奖金，又能换城市户口，教育医疗条件都变好了，这不得抢着去吗?

　　可你知道放弃宅基地，对于农民来说意味着什么吗?

　　不仅要花光小半辈子的积蓄，可能还要背上几十年的房贷，这笔买卖真的划算吗?

　　虽然，小城镇的房价比大城市便宜得多，但现在一套下来也得三十万起步，这笔钱对农民可不是个小数目。

　　2021年全国农民人均可支配收入不到两万块钱，得不吃不喝二十年才能攒够一套买房的钱。

　　肯定会有人说，现在农民也可以贷款买房，只要首付够了，剩下的可以慢慢还。家里有年轻人的还能用公积金贷款。

农民交公积金靠谱吗？

　　还真让你们说准了，就在前些日子(9月1日)，浙江温州龙港市正式施行集体经济组织成员建缴住房公积金制度，集体经济组织成员连续缴存6个月后，可享受15万~50万元的公积金贷款额度，可基本覆盖农民购建房的资金缺口。

　　众所周知，公积金主要是面向城镇居民，《住房公积金管理条例》中明确提到，“促进城镇住房建设”，农村地区并没有住房公积金制度。可如今为啥会突然出这样的政策呢?而且就连“经济日报”也发文说，农民参缴公积金可谓一举多得，意义不容小觑!

　　经济日报的评论中说，“将农民纳入公积金缴存对象，能够保障更多群体基本住房需求，帮助更多人减轻住房负担，促进全社会安居稳业;同时也能够持续提升城镇化水平，为房地产市场释放增量。”

　　没错，如果农民买房可以公积金贷款，因为利息比商业贷款低很多可以减轻买房负担，同时这笔钱未来也可以提取出来养老。

　　这样说来，好像是农民们得到了一个可以低息贷款买房的机会。但是，每个月固定金额的费用其实给农民造成更大的负担。

就拿龙港市的这个政策来举例：

　　龙港市集体经济组织成员住房公积金的缴存基数，最低不低于龙港市上年度最低月工资标准1840元，以10%的缴存比例按月全额缴存。“无房户”还收到地方财政按月配缴补助，标准为个人月缴存额的25%，最高不超过每人每月75元。

　　75元对于城里人来说也就是一顿饭钱，或者买一袋米。但是对于很多农村人来说，75元是一笔不小的支出，尤其是全年靠种地唯一收入的农民，除去种子肥料、农药、人工等成本外，能够保证收支平衡就不错了。

　　而且，公积金贷款比商业贷款利息虽然少了一半，但是额度肯定不足以覆盖房款，而且比起要承担的巨额房贷，这笔省下的利息看起来就微不足道了。

　　目前全国住房公积金实际在缴人数已超1.6亿人。但是，中国社科院发布报告显示，2015年至2019年，我国公积金提取总额始终高于缴存余额，且提取总额增速大于缴存余额增速。截至2020年底，全国参缴人群中累计有1.47亿人提取过公积金。

　　如此推断，目前公积金估计也与社保的状况差不多，存在寅吃卯粮、入不敷出的情况。此时突然有地方政府出台农村可以缴公积金的新闻，背后难免引发猜想。经济日报的评论也点名了这一招的作用——缓解部分地区流动性紧张问题。

　　还有一点，就是农民们能否用得上公积金。这几年，民众对住房公积金制度最大的不满正是有关方面对住房公积金使用设置的种种限制。

　　如果交了钱用不上，或者最后受惠的对象不是农民，而主要是那些本来就有钱购房的人，那就是穷者越穷、富者越富了。

结语

　　数据统计， 2021年中国的农民还有大约5.56亿人左右，农村户口仍然是不小的数目，对于房地产商和地方管理者来说，农民确实是一块肥肉。

　　网上流传着这样一段话，几年前复旦大学经济学院召开的“中国政治经济学40人论坛”上中国人民大学、福建农林大学温铁军教授发表了题为《去依附：亿万农民救中国》的演讲中提到：“亿万农民曾经三次救中国”。

　　第一次：1950年土改，农民们拼命生产，靠着增量农产品的稳定供给压低了城市物价和吸纳了过量增发的货币，解决了1948年民国金圆券改革造成的恶性通胀危机。

　　第二次：1980年的二次土改，一方面大包干之后政府又不用管农民了，国家对三农的财政开支下降到低于3%，极大地缓解了赤字压力;而农民却说“有吃有喝不找你”，没有任何怨言更没有上访闹事。另一方面85%以上的出口创汇来自农产品和以农业为原材料的加工品，农村轻纺原材料的增长和社队企业出口都成为缓解国家外债压力的主力军。

　　第三次：2010年代，国家生态文明转型还是要靠农民。

　　不知道这次房地产是不是还需要靠农民来救?

　　中交地产(SZ000736)牧原股份(SZ002714)保利发展(SH600048)

　　#农民参缴公积金意义不容小觑##一线城市房价最贵城区##公积金新政#

PLANTIME：

　　华西能源还没有任何止跌的迹象，还需要慢慢等待。

　　云天化说不上好坏，云铝股份也感觉不是很稳妥，当然，如果有合适的买点也可以建仓试试。

　　明天主要还是观察万科和格力电器有没有买点，这些低位蓝筹股应该能走一波趋势，不过入场的时机还是要注意一下。

　　万科A(SZ000002)

　　ST洲际(SH600759)

　　保利发展(SH600048)